Илья Питалев / РИА Новости
Причин, по которым банковские счета граждан России могут быть заблокированы, становится все больше. Эксперты назвали наиболее распространенные из них, сообщает портал URA.ru.
Как ранее писал «Инвест-Форсайт», клиенты российских банков столкнулись с требованием раскрыть информацию о происхождении средств на депозите и об их предназначении. Как правило, в таких случаях речь идет о крупных суммах, которые попадают под «антиотмывочное» законодательство (свыше 600 тыс. рублей).
Профессор Российской экономической школы Олег Шибанов считает, что это происходит из-за давления со стороны регулятора (Центробанка), который решил активизировать борьбу с уклонением от налогов (со стороны предпринимателей).
Частой причиной блокировки бывают регулярные переводы денег на счета. Причем суммы могут быть небольшими. Однако поступление средств в определенный день месяца, по мнению банков, может свидетельствовать о получении дохода. Также подозрение банков вызовут несколько небольших платежей, произведенных в течение одного дня.
Блокировка может случиться, если переводы проходят между «разностатусными» счетами, например: если на счет физлица поступит сумма от юрлица.
